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2025-03-01 18:52
2月28日，香港金融管理局(下稱“金管局”)人民幣貿(mào)易融資流動資金安排正式啟動，首階段共有包括匯豐香港、渣打香港、東亞銀行、法國巴黎銀行、星展銀行、德意志銀行、大華銀行等在內(nèi)的24家銀行參與。
參與人民幣貿(mào)易融資流動資金安排的銀行，可通過獲分配的額度向香港金管局借取人民幣資金，為企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資服務(wù)。
據(jù)香港金管局介紹，該安排總額度為1000億元人民幣，其中，約500億元人民幣已分配給參與銀行。額度分配根據(jù)銀行對人民幣貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的預(yù)期需求，并考慮該銀行現(xiàn)有人民幣貿(mào)易融資業(yè)務(wù)規(guī)模等因素。
正式啟動
2月28日，香港金融管理局公布了人民幣貿(mào)易融資流動資金安排下首階段參與銀行的名單，即日生效。首階段共有包括匯豐香港、渣打香港、東亞銀行、法國巴黎銀行、星展銀行、德意志銀行、大華銀行等在內(nèi)的24家銀行參與。
相關(guān)措施正式推出后，匯豐香港隨即利用額度為多名企業(yè)客戶安排貿(mào)易貸款，配合客戶在不同行業(yè)和領(lǐng)域的需要，其中包括信用證貸款、記賬交易貸款及結(jié)構(gòu)性貿(mào)易貸款等。券商中國記者了解到，匯豐客戶對該項安排反應(yīng)踴躍，并有不少離岸企業(yè)咨詢使用人民幣在香港進行貿(mào)易結(jié)算的事宜。匯豐還計劃，利用額度加強不同層面的貿(mào)易融資服務(wù)。
“這項安排將為企業(yè)創(chuàng)造新的增長機遇，我們期待為客戶提供更具競爭力的貿(mào)易融資方案，滿足他們不斷變化的需求?！眳R豐香港區(qū)行政總裁林慧虹表示。
渣打香港也于2月28日當(dāng)日宣布，已通過金管局新推出的人民幣貿(mào)易融資流動資金安排，以在岸人民幣市場利率加上點差的利息水平，借取為期最多6個月的人民幣流動資金，為浙商中拓集團旗下全資子公司鋒睿國際（香港）有限公司提供3個月貸款期、金額超過1億元的離岸人民幣貿(mào)易融資。
渣打方面表示，隨著更多內(nèi)地企業(yè)加速“再出?！?，加上目前的利率環(huán)境有利提升人民幣融資的吸引力，市場對離岸人民幣貿(mào)易融資的需求明顯增加。自2021年起，人民幣計價資產(chǎn)對渣打香港整體貿(mào)易融資組合的占比已經(jīng)翻了一倍。
應(yīng)運而生
“貿(mào)易融資安排是新的政策突破，對于香港離岸人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展是另一個重要的里程碑，我們將繼續(xù)與內(nèi)地有關(guān)部門和市場機構(gòu)緊密合作，開拓更多、更新的發(fā)展機遇。”香港金融管理局總裁余偉文在今年2月初表示。
業(yè)內(nèi)指出，當(dāng)前的利率環(huán)境充滿變化，企業(yè)利用人民幣及其他貨幣進行融資，可以在不同的利率周期和利率價格趨勢中靈活管理資金成本，提升收益。
今年1月份，中國人民銀行和香港金融管理局宣布了六項深化香港與內(nèi)地金融合作的新舉措，措施之一便是推出金管局人民幣貿(mào)易融資流動資金安排。
近年來，人民幣在貿(mào)易融資中的使用率顯著上升。根據(jù)環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（SWIFT）的數(shù)據(jù)，人民幣目前占全球貿(mào)易融資總額約6%，較四年前的約2%大幅提升，不僅躍升為第二大貿(mào)易融資貨幣，更充分顯示人民幣正逐步被更多環(huán)球企業(yè)和金融機構(gòu)所接受。
因應(yīng)人民幣融資需求的日益增長，“人民幣貿(mào)易融資流動資金安排”應(yīng)運而生，為銀行提供穩(wěn)定及成本較低的資金來源，支持銀行向企業(yè)提供較長貸款期限的人民幣貿(mào)易融資服務(wù)。該安排總額度為1000億元人民幣，提供為期一個月、三個月和六個月的流動資金。
金管局稱，會密切審視安排的落實情況，包括流程的操作、銀行的人民幣貿(mào)易融資活動、額度的實際使用，以及市場發(fā)展需要。同時，擬視落實情況和市場需求，于今年年中推動下一階段的額度分配工作。據(jù)了解，該局鼓勵在首階段尚未參與的銀行繼續(xù)發(fā)展人民幣貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，以準(zhǔn)備在之后的階段加入。
責(zé)編：汪云鵬
校對：彭其華
