證券時報網
李志強
2025-02-21 07:56
銀行理財公司行列迎來新兵！
2月18日，浙商銀行全資子公司——浙銀理財有限責任公司（下稱“浙銀理財”）在杭州開業(yè)，注冊資本20億元。
至此，12家全國性股份行集齊理財公司牌照。此前，浙銀理財于2023年底取得籌建批復，今年初獲批開業(yè)。1月27日，公司完成工商注冊登記。
浙銀理財董事長武國元表示，公司將以穩(wěn)健低波和長期回報為導向，通過投研驅動和數字化賦能，提升智慧經營能力。
據了解，目前浙銀理財起步員工數超過120人，其中將近1/6為專崗科技人員，投研、風控人員合計占比50%以上?！昂罄m(xù)還將根據經營策略的優(yōu)化、市場的變化再適量補充?！?/p>
談規(guī)模：淡化規(guī)模情結
作為國內第32家銀行理財公司，武國元表示，浙銀理財將發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，在發(fā)展過程中學習先進同業(yè)的做法、經驗，打造自身差異化優(yōu)勢。
“我們身處長三角地區(qū)，將積極融入長三角一體化發(fā)展戰(zhàn)略，以及浙江共同富裕示范區(qū)建設，在負債端和資產端的配置上，深耕浙江優(yōu)質金融土壤，實現(xiàn)差異化發(fā)展?！彼f。
同時，以地方經濟金融生態(tài)環(huán)境、科技優(yōu)勢為基礎，浙銀理財將以投研為引領、以數字化為支撐，加大投入，做出特色。
“努力將公司打造成為一家代表投資者利益、服務實體經濟、經營風格穩(wěn)健、弘揚善本金融、數字科技引領的一流理財公司?！蔽鋰Q。
他特別提到，浙銀理財并未在開業(yè)第一年設置規(guī)模目標，“我們淡化規(guī)模情結，規(guī)?？赡懿皇俏覀兊膮⒖贾笜?，還是要做出質量和良好品牌?！?/p>
數據顯示，截至2024年6月末，浙商銀行管理的理財產品余額約1472.48億元，凈值型理財產品占理財比重100%，其中個人、機構客戶資金占比分別為92.36%、7.64%。
“過分追逐規(guī)模容易產生波動，投資人偏好上也還有適應期，我們更關注把研究、風控、合規(guī)、科技這些底盤做實，把口碑、品牌做出來，規(guī)模是順理成章的事?！蔽鋰硎?。
武國元還透露，浙銀理財將在啟航之年開啟三個專項行動。其中包括，探索通過專屬產品建立與投資者利益綁定的考核評價機制，提升投資者獲得感。
談科技：以數字化為支撐
采訪過程中，武國元多次提到，新生的浙銀理財將突出以數字化為支撐，加大科技投入。
據了解，浙銀理財的金融科技力量源自浙商銀行科技體系，目前全司專崗科技人員占比將近1/6，形成一套適合資產管理業(yè)態(tài)能夠“自我進化”的金融科技體系。
其中，公司設計了“412”科技體系架構，構建“風險合規(guī)、產品銷售、投資管理、運營管理”四大系統(tǒng)子集群，輔以數據中臺的公司IT架構，以此建成兩大核心能力——投研能力和以客戶為中心的服務能力。
在實際系統(tǒng)建設中，浙銀理財已落地資產管理系統(tǒng)、投研平臺等系統(tǒng)，搭建產品智慧工廠、理財分銷系統(tǒng)，建設全面風險管理系統(tǒng)、信用評級系統(tǒng)。
同時，為適應金融市場變化和理財產品的紛繁多變，公司推行“ITBP”工作機制，打造強協(xié)作、扁平化科技管理、敏捷化科技研發(fā)體系，促進業(yè)務、技術、管理跨緯度高頻、深入地進行思想碰撞。
高效的管理和研發(fā)體系，將帶來數據的爆炸式增長，浙銀理財還儲備了對應的數據人才，實現(xiàn)大數據場景下的數據分析、加工和應用的落地，進一步加強投資研究和客戶服務能力。
此外，浙銀理財建立了分層分類的數字化培訓體系，依托母行推動公司全員數字化培訓，形成結構合理、素質優(yōu)良的“金字塔”科技人才隊伍。
談配置：從“固收類”起步
談及資產配置，武國元認為，目前銀行理財行業(yè)固收類資產還是占據主要地位，這也是根據市場情況、客戶風險偏好制定的業(yè)務策略。“浙銀理財也將先從‘固收類’起步。”
“但行業(yè)逐漸產生的共識是，未來面對新的市場形勢下，交易能力要加強，改變此前的配置型策略（即買入并持有）?！彼硎尽?/p>
同時，武國元提到，浙銀理財對權益市場保持高度關注、積極看好，并將針對性加強能力建設?！拔磥黼S著推進新質生產力發(fā)展，圍繞產業(yè)升級方面有很好的多資產配置機會?！?/p>
其中，權益能力建設強調以投研能力建設為基礎，以人才隊伍、科技投入為兩大驅動力，聚焦具體的三個權益策略布局：
一是指數化策略。主要是探索發(fā)展含權類多資產策略類的指數業(yè)務，形成浙銀理財品牌。
二是發(fā)展多資產、組合投資的策略。充分發(fā)揮母行在FICC領域積累的優(yōu)勢，并做好聯(lián)動協(xié)同，在多元組合穩(wěn)定回報方面下功夫。
三是共贏共富策略。加強與優(yōu)秀資產管理機構的合作，借鑒其權益市場布局經驗，實現(xiàn)協(xié)作共贏。
武國元透露，隨著市場發(fā)展，浙銀理財還將積極抓住另類資產投資機會，并逐漸探索海外資產配置。
“以黃金為代表的另類資產我們之前做過一些產品配置，收益很好；海外資產配置這塊我們根據相關資質、合規(guī)要求，將不斷做好深度研究?！彼硎?。
校對：趙燕
