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2025年是“十四五”規(guī)劃收官和“十五五”規(guī)劃的開局之年，做好經(jīng)濟(jì)金融工作至關(guān)重要。

12月21日，圍繞金融如何更好支持高質(zhì)量發(fā)展，中國(guó)財(cái)富管理50人論壇理事長(zhǎng)、原銀監(jiān)會(huì)主席、證監(jiān)會(huì)原主席尚福林，全球財(cái)富管理論壇理事長(zhǎng)、財(cái)政部原部長(zhǎng)樓繼偉，中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心副理事長(zhǎng)、國(guó)研中心原副主任王一鳴，第十四屆全國(guó)政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)副主任尹艷林在中國(guó)財(cái)富管理50人論壇2024年會(huì)期間分別作主旨演講，總結(jié)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，展望未來(lái)金融工作重點(diǎn)。

尚福林：科技金融、綠色金融創(chuàng)新潛力巨大

“金融科技正在改變金融行業(yè)的生態(tài)格局。”尚福林在會(huì)上表示，科技金融、綠色金融等方面創(chuàng)新潛力巨大。

中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)“以科技創(chuàng)新引領(lǐng)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系”。尚福林認(rèn)為，這凸顯了創(chuàng)新在經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展中的核心地位。在金融領(lǐng)域，大數(shù)據(jù)技術(shù)幫助金融機(jī)構(gòu)更精準(zhǔn)地評(píng)估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)，降低信息不對(duì)稱。人工智能從風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、智能投顧到交易策略優(yōu)化，應(yīng)用潛力廣闊。

尚福林認(rèn)為，金融科技提升了金融服務(wù)效率、精準(zhǔn)度和普惠性，正在改變金融行業(yè)的生態(tài)格局。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的加速推進(jìn)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)對(duì)金融服務(wù)的多元化、專業(yè)化要求日益提高，科技金融、綠色金融等方面創(chuàng)新潛力巨大。

當(dāng)前，全球經(jīng)濟(jì)格局正在發(fā)生深刻變化。尚福林指出，在紛繁復(fù)雜的國(guó)際形勢(shì)下，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)“擴(kuò)大高水平對(duì)外開放，有序擴(kuò)大自主開放和單邊開放，穩(wěn)步擴(kuò)大制度型開放”，向世界展示了中國(guó)開放合作的信心和底氣。

尚福林強(qiáng)調(diào)，金融高水平對(duì)外開放是我國(guó)融入全球金融體系、提高金融資源配置效率和能力、促進(jìn)金融市場(chǎng)發(fā)展的必要舉措。金融行業(yè)應(yīng)積極服務(wù)跨境貿(mào)易和投融資便利化。同時(shí)，融入國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，開展國(guó)際金融合作，參與國(guó)際金融治理，在全球化進(jìn)程中捕捉新機(jī)遇、開創(chuàng)新局面。

樓繼偉：通過財(cái)政政策工具更好發(fā)揮金融支持科創(chuàng)作用

樓繼偉在會(huì)上指出，金融有自身的弱項(xiàng)和強(qiáng)項(xiàng)。區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展、保障和改善民生等公益性領(lǐng)域不是金融業(yè)的優(yōu)勢(shì)，更需要采取財(cái)政政策工具，在科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)、綠色可持續(xù)發(fā)展方面可以更好發(fā)揮金融的支持作用。

在支持科技創(chuàng)新方面，商業(yè)銀行需要大比例發(fā)放中長(zhǎng)期貸款，支持企業(yè)技術(shù)改造。但在經(jīng)濟(jì)下行周期，隨著信用風(fēng)險(xiǎn)抬升，商業(yè)銀行會(huì)降低中長(zhǎng)期貸款的比例?！斑@就需要用財(cái)政政策工具加以緩釋，例如來(lái)自財(cái)政的貸款擔(dān)?；?，就有助于降低銀行信用風(fēng)險(xiǎn)、降低銀行貸款成本，解決民營(yíng)企業(yè)貸款難、貸款貴的問題?！睒抢^偉說。

在他看來(lái)，12月16日召開的國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議研究促進(jìn)政府投資基金高質(zhì)量發(fā)展政策舉措，指出要按照市場(chǎng)化、法治化、專業(yè)化原則規(guī)范運(yùn)作政府投資基金，正是未來(lái)相關(guān)工作的著力點(diǎn)。

王一鳴：鼓勵(lì)發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資和天使投資基金

王一鳴在會(huì)上指出，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)越來(lái)越取決于科技進(jìn)步和效率提升。要提升金融服務(wù)與經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的適配性，推動(dòng)“科技、產(chǎn)業(yè)、金融”良性循環(huán)，鼓勵(lì)發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資和天使投資基金，滿足處于不同生命周期科技企業(yè)的資金需求。

王一鳴表示，當(dāng)前中國(guó)正處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵期。應(yīng)在激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中，開辟發(fā)展新領(lǐng)域新賽道、塑造發(fā)展新動(dòng)能新優(yōu)勢(shì)?！皬母旧险f，還是要依靠科技創(chuàng)新?！蓖跻圾Q說，科技創(chuàng)新要從“技術(shù)追趕”轉(zhuǎn)向構(gòu)建“局部領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)”；從終端產(chǎn)品創(chuàng)新轉(zhuǎn)向中間品創(chuàng)新；集成創(chuàng)新模式轉(zhuǎn)向鼓勵(lì)原始創(chuàng)新。

王一鳴強(qiáng)調(diào)，提升金融服務(wù)與經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的適配性。我國(guó)金融體系是在傳統(tǒng)工業(yè)化時(shí)期形成的，契合傳統(tǒng)的工業(yè)化模式，即大規(guī)模、集中化融資。以間接融資為主的金融體系與科技創(chuàng)新的資金需求不完全匹配。科技創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)大而金融機(jī)構(gòu)追求穩(wěn)定收益；科技企業(yè)需要“長(zhǎng)錢”而金融機(jī)構(gòu)傾向于提供“短錢”；科技型中小企業(yè)需要“小錢”而金融機(jī)構(gòu)習(xí)慣于給“大錢”；科技企業(yè)“重研發(fā)、輕資產(chǎn)”而金融機(jī)構(gòu)傾向于提供抵押融資。

他建議，要推動(dòng)“科技、產(chǎn)業(yè)、金融”良性循環(huán)，鼓勵(lì)發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資和天使投資基金，滿足處于不同生命周期科技企業(yè)的資金需求，支持長(zhǎng)期資本、耐心資本、戰(zhàn)略資本更多地投向科技創(chuàng)新，積極探索信貸融資支持科技創(chuàng)新的新模式，拓展商業(yè)銀行參與股權(quán)投資支持科技創(chuàng)新的空間，提高金融支持科技創(chuàng)新的力度、廣度和深度。

尹艷林：著力加強(qiáng)多層次資本市場(chǎng)投融資功能

尹艷林在會(huì)上表示，健全多層次資本市場(chǎng)體系是增強(qiáng)資本市場(chǎng)內(nèi)在穩(wěn)定性的重要基礎(chǔ)。培育公開透明、健康發(fā)展的資本市場(chǎng)，應(yīng)著力加強(qiáng)多層次資本市場(chǎng)投融資功能，使直接融資，特別是股權(quán)融資比重顯著提高。

尹艷林指出，目前，中國(guó)金融體系以間接融資為主，銀行經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性從總量上限制了支持科技創(chuàng)新的金融資源規(guī)模，成為科技金融發(fā)展的邊界。只有提高直接融資比重，打開市場(chǎng)資金活動(dòng)的可能邊界，著力優(yōu)化直接和間接融資、股權(quán)和債權(quán)融資比例關(guān)系，建立健全結(jié)構(gòu)合理的金融市場(chǎng)體系，才能為資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展提供更多的源頭活水。

“我國(guó)多層次資本市場(chǎng)相互補(bǔ)充，錯(cuò)位發(fā)展，大幅增強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的適配性?！币G林表示，我國(guó)資本市場(chǎng)的改革要借鑒國(guó)外成熟先進(jìn)的資本市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，從基礎(chǔ)做起。堅(jiān)持主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板錯(cuò)位發(fā)展，深化新三板改革，促進(jìn)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展。

尹艷林強(qiáng)調(diào)，在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下，建設(shè)多層次資本市場(chǎng)、提高直接融資比例，要支持發(fā)展多元化的股權(quán)融資，大力發(fā)展新三板、落實(shí)分層交易機(jī)制、提高市場(chǎng)流動(dòng)性與交易的活躍性，規(guī)范發(fā)展區(qū)域性股權(quán)交易中心，推動(dòng)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一。鼓勵(lì)優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)、科技企業(yè)等改制上市，到全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)以及區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌。支持創(chuàng)新型企業(yè)和中小微企業(yè)在新三板股權(quán)交易中心掛牌融資，鼓勵(lì)股權(quán)投資基金加大對(duì)有意向改制上市企業(yè)的股權(quán)投資。

責(zé)編：李丹

校對(duì)：劉榕枝