國際金融報
李若菡
2024-10-23 00:00
投資者保護是資本市場的永恒主題。
5月15日，由證券時報社主辦的“5·15全國投資者保護宣傳日聯(lián)合行動暨‘星火計劃’”活動在深交所舉行。圍繞“提升投資者教育服務(wù)質(zhì)效 助力加快推進金融強國建設(shè)”這一話題，監(jiān)管部門、近百家金融機構(gòu)代表齊聚一堂，分享經(jīng)驗、交流心得、融通聯(lián)動，碰撞智慧火花。
監(jiān)管部門、金融機構(gòu)代表圍繞“提升投資者教育服務(wù)質(zhì)效 助力加快推進金融強國建設(shè)”舉行座談。宋春雨/攝
下沉式“陪伴”
券商、基金等金融機構(gòu)是連接廣大投資者與市場的重要橋梁，金融機構(gòu)投教相關(guān)人員則是打通投資者教育和保護工作“最后一公里”的工作者，他們對投資者教育和保護工作感悟頗深。
多位與會代表表示，發(fā)揮金融機構(gòu)在投資者教育中的陪伴作用，其實是踐行“金融為民”發(fā)展理念的具體表現(xiàn)。
山西證券財富運營部總經(jīng)理郭熠認(rèn)為，投教工作經(jīng)歷了從被動到主動的過程，今后進一步提升的方向是真正從客戶需求出發(fā)，從買方思維出發(fā)，客戶全生命周期的陪伴。
“與其說是教育，其實我們更認(rèn)為是一種服務(wù)或者是陪伴。” 國泰基金首席信息官倪鎣稱，投教實際上也是一個教學(xué)相長的過程。
易方達(dá)基金董事總經(jīng)理王玉華表示，“我們堅持做專業(yè)、規(guī)范、投資者喜聞樂見的投教，希望通過我們的投教工作，傳遞認(rèn)知，影響行為，建立信任。”
在“陪伴”的過程中，金融機構(gòu)將投教活動“下沉”是主要的方式。
這其中，華林證券通過云直播等創(chuàng)新形式的投教活動，深入西藏那曲、日喀則、桑蘭、藏度等多個市縣村，探索少數(shù)民族地區(qū)投教新模式。
長城證券財富管理總部投教負(fù)責(zé)人鄧燕稱，要讓投資者教育知識真正“動”起來、“活”起來，成為看得見、摸得著、感受得到的“投資者身邊的投教”。
據(jù)悉，長城證券在南昌投教基地設(shè)置了VR、人工智能等多媒體設(shè)備，通過智能導(dǎo)覽、互動答題、體感互動游戲等沉浸式體驗，充分提升投教智能化和趣味性。
華西證券通過和四川綿陽科技城科創(chuàng)中心合作，建設(shè)了一個省級投教基地，從而與科技人才服務(wù)產(chǎn)業(yè)園形成協(xié)作聯(lián)動，打造多要素相融合的投教生態(tài)圈。
華西證券投教基地負(fù)責(zé)人唐嶺稱，加入“星火計劃”后，希望行業(yè)能夠共同行動起來，把各家所長進行更大的發(fā)揮，堅守金融為民的初心和使命。
國泰基金積極參與券商、垂直平臺的多類型活動，通過線上線下不同的活動方式覆蓋了過億的投資者，竭力做好下沉式全方位投資者的陪伴，服務(wù)到廣大投資者。
探索共建共享
近年來，視頻、音頻、圖文等多種投教形式的創(chuàng)新，不斷延伸了投資者教育的廣度和深度，也推動了投教服務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。
第一創(chuàng)業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運營統(tǒng)籌部客戶服務(wù)中心負(fù)責(zé)人謝貴陽認(rèn)為，要做精準(zhǔn)型投教，投教不能鋪天蓋地，泛泛而談，而要向特定的群體開展針對性的投教工作。郭熠舉例表示，山西證券在革命老區(qū)代縣的一所高中建立了全國首家“青少年金融教育基地”，效果顯著。他認(rèn)為在幫扶區(qū)域可以提供相關(guān)的教育支持，提升欠發(fā)達(dá)地區(qū)孩子的金融意識和自信心。
然而受本身內(nèi)容量少、教育普適性的特點，投教內(nèi)容和產(chǎn)品面臨著同質(zhì)化的問題。探索共建、共享是有效解決投教內(nèi)容同質(zhì)化的一個重要方向，匯聚行業(yè)智慧、凝聚工作合力、發(fā)揮媒體優(yōu)勢成為座談會上諸多機構(gòu)達(dá)成的重要共識。
“很高興在‘5·15全國投資者保護宣傳日’這個重要的時間點，看見資本市場投教‘星火計劃’的啟動，讓我們看到了更多投教工作的可能性。”廣發(fā)基金投資者教育基地負(fù)責(zé)人梁嘉瑩表示，一方面，金融機構(gòu)可以更多地通過這一平臺實現(xiàn)共建共享投教內(nèi)容。另一方面，也可以讓不同的機構(gòu)凝聚起來，組成“投教朋友圈”，聯(lián)合制作投教作品，以及合作開展投教活動。
在本次活動中，證券時報啟動資本市場投教“星火計劃”，該計劃將通過“一個機制”——合力構(gòu)建投教長效合作機制、“一個平臺”——探索搭建投教資源共享平臺、“一個陣地”——努力筑牢投教服務(wù)專屬陣地，匯聚多方力量形成強大穿透力，擊穿投資者教育中的堵點和盲點。
對于探索內(nèi)容共建、共享，鵬華基金品牌管理部總經(jīng)理于凌波有著期盼，“近期我們發(fā)現(xiàn)，券商投教基地的資源非常豐富，包括我們的股東國信，包括上海證券的紅色投教基地，以及在座一些券商伙伴的投教基地，都可以生成一些非常生動的深度投教項目，希望今后和大家能夠不斷生成成果。”
推動理性投資
今年4月，中國資本市場迎來第三個“國九條”，新“國九條”提出“必須始終踐行金融為民的理念”、“助力更好滿足人民群眾日益增長的財富管理需求”。
在與會金融機構(gòu)看來，相關(guān)表述對金融行業(yè)提出了更高層次的要求，除了要把投教內(nèi)容做到實用、易懂、有趣，還要幫助投資者提高收益獲得感。
銀華基金營銷管理與服務(wù)部總監(jiān)鄭奇峰認(rèn)為，投教的內(nèi)容既要有一定的深度，又要有一定的廣度。我們發(fā)現(xiàn)非理性行為對投資導(dǎo)向有著重要影響。因此，除了傳播傳統(tǒng)的金融知識外，還應(yīng)該積極傳播心理學(xué)、哲學(xué)、行為金融學(xué)等相關(guān)領(lǐng)域的前沿理論和實踐知識。“我們公司正在研究、實驗一些小工具，探索順人性方式，希望可以利用一些典型的心理機制，讓投資者更容易地做出對自己長期有利的行為。”
在重視投資者回報方面，平安基金產(chǎn)品企劃部總經(jīng)理謝娜表示，平安基金比較注重對投研條線的內(nèi)部考核，如何讓投研條線、市場條線能夠把投資者的回報放在所有工作的第一位。比如在對投資人員的業(yè)績考核里，除了有三年以上的長期業(yè)績考核之外，還增加了盈利客戶數(shù)、最大回撤等考核指標(biāo)，希望基金經(jīng)理在投資過程中以投資者回報和投資者利益作為最優(yōu)先考慮的方面。
梁嘉瑩表示，在接下來的投教工作中，廣發(fā)基金將廣泛宣傳長期投資、價值投資理念，幫助資本市場培育耐心的資本。
校對：楊立林
